Calcolo del rendimento da affitto

Il Cap Rate tiene conto di sfitto e spese, il rendimento lordo no. Il rendimento lordo è l'affitto di un anno diviso per il prezzo. Il Cap Rate è il reddito operativo netto diviso per il prezzo, dove il NOI è l'affitto meno sfitto, spese correnti, imposta sugli immobili, assicurazione e gestione. Per questo il Cap Rate non supera mai il rendimento lordo, e la differenza tra i due corrisponde a sfitto e spese.

Come un mutuo a rata costante (ammortamento alla francese): la stessa rata ogni mese per tutta la durata. Un anno di rate viene sottratto dal flusso di cassa, il debito residuo dopo cinque anni dal valore di vendita. Puoi impostare anticipo e tasso nel blocco Mutuo e la durata nelle impostazioni avanzate. Le variazioni future del tasso non sono simulate.

Perché comprende anche cinque anni di flusso di cassa. L'utile totale è il capitale netto dopo la vendita (valore meno costi di vendita e debito residuo) più il flusso di cassa cumulato, meno il capitale investito. I costi di acquisto e di vendita lo riducono. Anche un flusso di cassa negativo, che può portare l'utile sotto la rivalutazione.

L'IRR è il rendimento medio annuo che tiene conto di quando arriva il denaro. Due immobili con lo stesso ROI a cinque anni possono avere IRR diversi: se uno rende affitto dal primo anno e l'altro realizza tutto il guadagno alla vendita, il primo ha l'IRR più alto. Essendo un tasso annuo, l'IRR si può confrontare direttamente con il tasso annuo di un conto deposito o delle obbligazioni.

No. Le imposte sull'acquisto, sul possesso e sugli affitti cambiano molto da un Paese all'altro e dipendono dalla tua situazione fiscale, quindi il calcolatore non inserisce le aliquote di nessun Paese. Nelle impostazioni avanzate l'imposta sugli immobili (importo annuo) e l'imposta sui redditi da locazione partono da 0, mentre i costi di acquisto sono fissati a un generico 5% del prezzo. Sostituiscili con i valori del tuo caso. L'imposta sulla plusvalenza alla vendita e le imposte nel Paese di residenza non sono incluse. Le nostre guide per Paese danno un primo riferimento, ma verifica gli importi esatti con un consulente fiscale.

Non esiste un riferimento unico: dipende dal Paese, dal tipo di immobile e dal tasso del mutuo. Sulla scala del calcolatore un Cap Rate dal 6% è segnato come alto, tra il 4 e il 6% come medio. Confronta il risultato con la tua alternativa. Se un conto deposito nella tua valuta rende più del Cash-on-Cash dell'immobile, con questo acquisto stai puntando sulla rivalutazione più che sull'affitto.